Jak sprawdzić wiarygodność firmy pożyczkowej? Poradnik dla pożyczkobiorców

Weryfikacja firmy pożyczkowej – dlaczego to takie ważne?

Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji o zaciągnięciu nowego zobowiązania finansowego warto przeanalizować wiarygodność zarówno pożyczkodawcy, jak i kredytodawcy. W przeciwnym razie można narazić się na niebezpieczeństwo związane z podpisaniem umowy pożyczki albo kredytu na niekorzystnych warunkach spłaty zobowiązania.

Jest kilka powodów, dla których warto weryfikować wiarygodność firm pożyczkowych:

• bezpieczeństwo podpisania umowy,
• brak ryzyka występowania ukrytych kosztów okołokredytowych,
• klarowność warunków współpracy,
• prosta weryfikacja wnioskodawcy – rzetelne instytucje robią to szybko i sprawnie.

Jeśli nie jesteś w stanie samodzielnie zweryfikować wiarygodności firmy pożyczkowej, możesz skorzystać z profesjonalnego wsparcia. Opcje są dwie: współpraca z ekspertem kredytowym w biurze franczyzowym Fines lub wnioskowanie o pożyczkę przez aplikację efines.pl.

Jak sprawdzić wiarygodność instytucji finansowej? 5 sprawdzonych sposobów

Planujesz zaciągnięcie pożyczki pozabankowej, ale nie wiesz, jaka oferta będzie najkorzystniejsza dla Ciebie? Oprócz dokładnego sprawdzenia parametrów finansowania wynikających z umowy warto wcześniej przeanalizować, jaka jest wiarygodność pożyczkodawcy. Poniżej przedstawiamy kilka sprawdzonych sposobów, które umożliwiają nawiązanie współpracy ze sprawdzonym pożyczkodawcą.

1. Weryfikacja Krajowego Rejestru Sądowego

Krajowy Rejestr Sądowy to podstawowe źródło informacji o pożyczkodawcach. W tych rejestrach sprawdzisz wiarygodność firmy pozabankowej. To realna opcja weryfikacji legalności prowadzonej działalności w sferze finansowej. Jeśli znajdziesz w rejestrach KRS jakiekolwiek podejrzane wpisy i pożyczkodawcy, lepiej zrezygnuj ze współpracy z taką firmą. Najważniejsze jest to, aby pożyczkodawca miał przypisany indywidualny numer KRS. TO gwarancja, że przedsiębiorstwo działa legalnie, aczkolwiek występowanie negatywnych wpisów może być informacją, że lepiej omijać taką firmę pożyczkową szerokim łukiem.

1. Sprawdzenie ostrzeżeń publicznych KNF

Bazy danych KNF to publiczna lista pożyczkodawców. Komisja Nadzoru Finansowego zajmuje się nadzorowaniem instytucji finansowych działających na polskim rynku. Lista ostrzeżeń publicznych dotyczy podmiotów, wobec których zostały złożone powiadomienia o popełnieniu przestępstwa na tle skarbowym i finansowym.

Dodatkowo baza przedsiębiorców CEiDG jest dostępna online, dzięki czemu można w prosty sposób zweryfikować czy konkretny pożyczkodawca działa w 100% legalnie. Jeśli instytucja nie ma nadanego numeru NIP i nie widnieje w rejestrach Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, możesz nabrać podejrzeń.

1. Analiza Rejestru Instytucji Pożyczkowych

Rejestr Firm Pożyczkowych to baza danych, która jest prowadzona przez ZFP, czyli Związek Firm Pożyczkowych. Jeśli dana instytucja widnieje w rejestrze, najprawdopodobniej oznacza to, że nie ma niczego do ukrycia. Można więc przypuszczać, że instytucje zarejestrowane przez ZFP są rzetelne i można skorzystać z ich oferty bez większego ryzyka.

Jeśli chodzi o rejestry pożyczkodawców, te są na bieżąco aktualizowane. To rzetelne źródło informacji o firmach pozabankowych, które udzielają pożyczek online, na raty oraz chwilówek. Warto jednak mieć na uwadze, że wpis w tych rejestrach nie jest obowiązkowy, a więc analiza wyłącznie tej bazy to kiepski wyznacznik wiarygodności przedsiębiorstwa pożyczkowego.

1. Opinie klientów, czyli pożyczkobiorców

Kolejnym czynnikiem, który umożliwia weryfikację wiarygodności pożyczkodawcy, są opinie klientów danej instytucji. Możesz je znaleźć w internecie, na portalach branżowych, w social mediach, a nawet w wizytówkach Google, o ile pożyczkodawca działa w tym zakresie na rynku finansowym.

Dzięki opiniom innych pożyczkobiorców możesz łatwiej ocenić czy warto nawiązać współpracę z pożyczkodawcą i na co koniecznie zwrócić uwagę przed podpisaniem umowy. To dobry sposób, aby ocenić wszystkie za i przeciw złożeniu wniosku do wybranej firmy pożyczkowej.

1. Rankingi i zestawienia firm pożyczkowych

Ostatnia metoda weryfikacji wiarygodności firm pozabankowych to zestawienia instytucji finansowych oraz rankingi online. W ten sposób można sprawdzić, jaka firma pożyczkowa ma najlepsze opinie i jest powszechnie uznawana za wiarygodną. Czynniki kategoryzujące pożyczkodawców to: ogólna opinia konsumentów, szerokość oferty finansowej, warunki finansowania w ramach pożyczek, czas prowadzenia działalności pożyczkowej.

Bezpieczeństwo w ramach pożyczki pozabankowej o wiarygodność pożyczkodawcy – podsumowanie

Jeśli chcesz mieć gwarancję, że podpisywana umowa pożyczki pozabankowej jest w 100% bezpieczna i korzystna pod względem finansowym, koniecznie weź pod uwagę możliwość ubiegania się o nowe zobowiązanie przez aplikację efines.pl. To rozsądny wybór, jeśli poważnie myślisz o podpisaniu umowy pożyczki i nie chcesz narażać domowego budżetu na nadmierne obciążenie.

Zawsze staraj się weryfikować wiarygodność firm pożyczkowych przed podjęciem jakichkolwiek kroków w kierunku podpisania umowy pożyczki lub chwilówki. To niezbędne, aby bezpiecznie zawierać transakcje finansowe i swobodnie spłacać zobowiązania w terminie, bez ryzyka narzucenia nieprzewidzianych kosztów przez nieuczciwego pożyczkodawcę.