Faktoring

Faktoring to pewna forma finansowania stworzona dla przedsiębiorców, którzy nie mogą pozwolić sobie na opóźnienia kontrahentów z uregulowaniem płatności za sprzedane towary lub zrealizowane usługi. Usługi faktoringu są dość proste, choć przed nawiązaniem współpracy zawsze warto sprawdzić warunki proponowane przez faktora. Najlepsze oferty na faktoring można znaleźć z pomocą eksperta kredytowego Fines w dowolnie wybranej placówce na terenie Polski.

Faktoring – kto może z niego skorzystać?

Z usługi faktoringu może skorzystać przede wszystkim firma, która chce jak najszybciej otrzymać środki należne z faktury z odroczonym terminem płatności. Faktoring przeznaczony jest dla przedsiębiorców prowadzących spółkę, organizację lub nawet jednoosobową działalność gospodarczą. Branża, która najczęściej korzysta z usług faktoringu to handel – głównie ze względu na fakt, iż właśnie w tej branży występują największe opóźnienia związane z płatnością faktur za towary i usługi.

Dlaczego warto korzystać z usługi faktoringu? Wady i zalety

Powody, dla jakich faktoring jest usługą wartą uwagi są naprawdę różne. Taka forma finansowania pozwala przede wszystkim na zachowanie wysokiego poziomu płynności finansowej przedsiębiorstwa. Wszelkie faktury z odroczonym terminem płatności mogą skutkować tym, iż firma nie będzie mieć środków potrzebnych na prowadzenie dalszych działań, aż do czasu zapłaty przez klienta. W takich sytuacjach z pomocą przychodzi faktoring dla firm.

Główne zalety faktoringu to:

• Minimum formalności do załatwienia
• Pełna ochrona przed ewentualnymi problemami z płynnością finansową przedsiębiorstwa
• Prosty sposób przekazywania faktur pomiędzy faktorem a faktorantem
• Całkiem spore kwoty finansowania – nawet do 1 mln zł
• Szybka wypłata należnych środków w ramach faktury VAT przekazanej faktorowi.

Oczywiście faktoring ma także pewne wady, o których warto wiedzieć przed podpisaniem umowy z instytucją oferującą takie rozwiązania finansowe dla przedsiębiorców. Największa wada faktoringu to głównie opłaty, choć te można zniwelować, wybierając najlepsze oferty faktoringu z pomocą ekspertów kredytowych Fines. Pewnym minusem faktoringu może być też fakt, iż pojawia się konieczność poinformowania swoich kontrahentów o takiej formie rozliczania faktur VAT. Firmy, które działają ze sobą od wielu lat nie powinny mieć jednak żadnych wątpliwości jeśli chodzi o taką formę utrzymywania płynności finansowej przedsiębiorstwa.

Na jakie warunki finansowania można liczyć w ramach faktoringu?

Decydując się na faktoring w swojej firmie, warto wiedzieć, że przedsiębiorstwo w zależności od wybranego faktora może otrzymać limit finansowania nawet do 1 mln złotych oraz szybki przelew środków nawet w ciągu kilku godzin po przesłaniu faktury VAT. Usługa faktoringu jest przeznaczona dla firm, które potrzebują wsparcia w celu zapewnienia płynności finansowej już od pierwszych dni działalności. Warunki współpracy w ramach faktoringu uwzględniają przede wszystkim wypłatę środków za faktury z odroczonym terminem płatności na 30, 60, a nawet 120 dni. Aby móc otrzymać limit faktoringowy w konkretnej instytucji, firma musi spełniać kilka podstawowych warunków, a mianowicie:

• Posiadać zdolność kredytową pozwalającą na wypłatę środków w ramach przyznanego limitu
• Prowadzić działalność gospodarczą przez minimum rok lub więcej.

Warto dodać, że faktoring nie ogranicza się na jedną branżę, a pozwala na finansowanie faktur VAT praktycznie każdej firmie, która posiada zdolność kredytową.

Faktor a faktorant – co warto wiedzieć?

Decydując się na usługi faktoringu dla firm, warto wcześniej poznać dwa pojęcia, a mianowicie: faktorant i faktor. Definicja faktora jest prosta. Jest to jedna ze stron umowy faktoringowej, która zapewnia finansowanie z określonym limitem kwotowym. Główne zadania faktora, ale i obowiązki, to:

• Wypłata należnych środków w określonym terminie na rzecz faktoranta
• Pobieranie ustalonych prowizji za świadczone usługi
• Przejęcie ryzyka niewypłacalności ewentualnego klienta za wystawione faktury VAT, choć nie we wszystkich przypadkach.

Faktorant to przedsiębiorca, który wystawia faktury VAT z odroczonym terminem płatności dla swoich klientów, ale jednocześnie chce otrzymać jak najszybciej należne środki – w tym przypadku od faktora. Podpisanie umowy faktoringowej wymaga dostarczania faktur do faktora, które mają zostać sfinansowane, a także uprawnia do pobierania należnych środków od faktora zgodnie z ustalonymi prowizjami i opłatami.

Jak wybrać idealny faktoring dla firmy?

Wybór odpowiedniej oferty na faktoring nie jest prosty. Warto skorzystać z pomocy ekspertów kredytowych Fines Operator Bankowy w tym zakresie. Dzięki temu można zyskać pewność, że podpisana umowa faktoringowa przyniesie firmie wiele korzyści finansowych. przed wyborem oferty faktoringu dla firmy, kluczowe są takie warunki umowy, jak:

• Koszty finansowania
• Terminy wypłaty należnych środków
• Branże obsługiwane przez faktoranta
• Model rozliczeniowy.

Faktoring dla firm – jak złożyć wniosek o finansowanie?

Złożenie wniosku o przyznanie limitu faktoringowego jest dość proste. Można to zrobić w biurze kredytowym Fines Operator Bankowy w dowolnie wybranej miejscowości w Polsce. Pomoc eksperta kredytowego w tym przypadku jest nieoceniona. Na miejscu można porównać wiele ofert finansowania dla firm (nie tylko faktoringu), a także skorzystać z pomocy przy dopełnieniu formalności kredytowej. Aby skorzystać z usługi faktoringu, wystarczy złożyć uzupełniony wniosek o przyznanie limitu i poczekać na wydanie decyzji przez instytucję będącą faktorem. Kolejno trzeba dostarczyć faktury, które mają zostać opłacone w ramach usługi i poczekać na wypłatę należnych środków.